在二手交易中，一手交钱一手交货依然成为东谈主们默许的规则。可即使银行账户里收到货款，也有可能是“赃款”，不少市民因此在二手交易经由里“中招”了。
最近，上海市民林先生向目田日报·上不雅新闻“民声纵贯车”平台反应：我方在二手平台出售手机时，买家建议径直转账到银行卡，我方没多念念就理财了。效果收到转账后不久，林先生的银行卡便被警方冻结了，蓝本他收到的货款并不是买家打款的，而是另一位电诈受害者的被骗资金。
明明是平素生意手机收到的货款，若何却成了“赃款”？银行卡还被冻结了，林先生的日常示寂也受到了影响，这背后其实波及电信骗取的洗钱链。
出售闲置物品，果然收到涉骗取资金
本年9月份，林先生将我方的一台闲置iPhone16 pro max手机通过闲鱼出售，买家A（昵称：哈莫星拍vlog的奶酪）尽头阴凉地私信了林先生，请求微信关联，并告诉林先生但愿通过银活动直转账，再通过跑腿上门取货。买家A在微信上的性别为女性，头像为女生自拍照。林先生很阴凉地情愿了，9月30号下昼12点19分，买家A告诉林先生钱依然打入账户，林先生检验了手机，发现转账姓名是一个男性化的名字，但他并莫得多念念，“一手交钱，一手交货”，便将手机交送给跑腿。
林先生与买家A的疏导记载，当今此闲鱼号和微信号均已封停。
梗直林先生以为此次交易一切顺利的时刻，未必的情况发生了：下昼1时，股市立时要开市了，林先生使用银行卡转到股市账户时，却发现银行卡无法转账了。
林先生立时关联了浦发银行的责任主谈主员，对方暗意是外省市某公安机关冻结的。林先生又拨打当地热线权略具体情况，直到国庆假期后才与公安机关取得关联，蓝本真确的付款东谈主并不是买家A，而是另一位住户的银行卡被盗刷付款了。林先生再回过甚关联买家A时，发现我方并不知谈其简直身份，追问跑腿买家地址时，发现跑腿仅仅将手机抛弃在丰巢柜内，再也追寻抗争直机和买家A的下降。
银行卡被冻结的二十多天里，林先生的活命受到了较大影响：房贷无法扣除，只可请银行另外开一个账户，由家东谈主代为转账，日常花销、业务来去齐无法使用银行卡转账，而孩子的补习班也需要缴费……
林先生被冻结的银行卡自大使用受限。
与林先生的碰到通常，胡先生于10月7日在二手交易平台上架了一样的苹果手机，随后遇到的情况也如出一辙：买家以“公司采购径直转账”为由，向胡先生要取了银行卡账号和姓名，条目闪送至某小区门口。然则，3天后的凌晨，胡先生却收到了一条来自树立银行的短信，奉告他因波及骗取，银行账户已被上海市闵行区公安机关银行账户冻结，公安奉告胡先生所收取的手机款项10000元是闵行区一住户的受诈款项，当胡先生不绝追问上当情面况时，公安称具体案情不毛糙暴露。而胡先生急于肯求房贷，便在11月6日径直退还了对方10000元，由于银行卡仍在冻结，这笔钱是径直通过对方的支付宝收款码转账的，闵行公安暗意退还后会尽快给银行提交解冻汇报。
其中别称卖家在银行卡冻结后收到的情况讲明。
除了出售最新款手机外，不少出售二手挥霍的个东谈主卖家也被“盯”上了。在广东作念摩托车生意的许先生则是在二手平台上挂售了我方的劳力士腕表，标价153000元。随后，有位卖灯饰的买家关联了他，并宣称我方叫“豪哥”，还证明出忠诚收购的步地，砍价了2000元后暗意我方的老婆会线底下交取货。两天后，豪哥老婆来到店内检验腕表品相后，却不计算付款取货，而是奉告许先生，老平允在欢迎客户，稍后打款过来，她先去隔壁吃个饭。不一忽儿，许先生就收到了银行转账的货款151000元，一两分钟后，这位女士复返店内取走了腕表。
次日下昼，许先生去回收摩托车，却发现我方的银行卡依然被公安冻结了，再去关联“豪哥”时，豪哥再也不回应。公安告诉许先生，他卡里的这笔货款内容上是宝山一住户被刷单骗取的“电信骗取”款，刷单受害东谈主被骗取共70余万元，其中151000元转给了许先生。许先生这才得知蓝本我方成了电信骗取东谈主员洗钱的“器具”，其后翻阅监控时，他才发现那位来取表的女士有明白地在侧目次像头。
警惕骗取分子通过二手交易“洗钱”
记者联接了10多位同样碰到的市民，发现这背后波及的是电信骗取洗钱的新方式。
自2020年“断卡”行动开启后，骗取分子又兜兜绕绕找到了新的“洗钱阶梯”，那即是通过生意二手交易的保值品，它价钱高、变现快，资金流调遣赶紧，也不易跟踪。在进行交易时，骗取分子常常暗意出较强的购买意愿，常常中间还掺杂着日常聊天等内容，借由此骗取市民的信任。
这些所谓的买家常常以二手平台交易需要手续费、我方支付宝知名额、公司财务径直转账为由，获得卖家的银行卡信息，并用此银行卡动作电信骗取资金“洗钱”的收款账户，而我方径直从卖家这里取走宝贵物品。因此，简直打款东谈主内容是洒落在世界各地的上当者……
为逃匿平台径直交易，所谓的买家以多样原理向卖家要银行账号信息。
记者初步梳剃头现，这些伪装成买家的骗取分子二手平台账号多达几十个，不少账号在被封号后篡改部分昵称再次行骗。
从反诈的角度看，冻结银行卡是防御监犯违规、固定风险资金必需的技术。公安机关接到报案后，会对涉风险的有关账户领受“止付”“冻结”等纪律。骗子即是哄骗了银行卡冻结的明智性和时效性，将上当者的“火力”引向二手交易的卖家，我方则获得到便于出售的什物，再将其卖出赚钱，以逃走警方跟踪。
盈科讼师事务所沈志刚讼师长久善良刑事案件中的银行卡冻结艰辛，他暗意根据《最能手民法院对于刑事裁判涉财产部分奉行的些许章程》，他东谈主善意取得骗取财物的，不予追缴。因此，市民若碰到上述套路，发现银行卡被冻结后，应提交有关材料解说交易的简直性，整理与买家的聊天记载、交易凭据、银行活水等，以便后续向警方解说交易经由中既无纰谬也无坏心，莫得与买家有串通、勾通的行动，所收取的货款是交易所得。
而对于市民来讲，在进行交易时，尽可能通过平台进行交易。若是简直需要通过转账交易，也要仔细查对汇款方账户信息，确保账户名、账号和开户行等与买家身份一致开云体育，非凡需要警惕现场购买东谈主与内容付款东谈主不一致的情况。